Pourquoi le match assurance vie vs PER est souvent une fausse question ? - Maxime Desjardins CGP

Dans cet épisode d’ Assurance en coulisses , on plonge dans un dilemme que beaucoup d’épargnants rencontrent : faut-il choisir entre assurance vie et PER ou repenser complètement sa manière d’épargner ? Avec Maxime Desjardins, conseiller en gestion de patrimoine au parcours atypique, on dépasse les idées reçues pour revenir à l’essentiel : comprendre pourquoi ces deux produits ne répondent pas aux mêmes objectifs, et comment construire une stratégie cohérente dans la durée. À travers son expérience et des cas concrets, il explique pourquoi la majorité des Français font des choix sans réellement comprendre les implications, notamment en matière de fiscalité, de liquidité ou de transmission. Cet échange met en lumière une réalité souvent oubliée : le vrai sujet n’est pas le produit, mais l’alignement entre son épargne et ses objectifs de vie. 🔎 ⁠⁠⁠ DÉCOUVREZ DANS CET ÉCHANGE Pourquoi assurance vie et PER sont souvent mal comparés Les erreurs les plus fréquentes des épargnants Comment arbitrer entre fiscalité immédiate et long terme L’importance de l’horizon d’investissement Pourquoi la majorité des gens ne savent pas ce qu’ils ont dans leurs placements Les clés pour construire une stratégie adaptée à son profil Le rôle de la pédagogie dans la gestion de patrimoine ⁠⁠⁠ 📚 ⁠⁠⁠ RECOMMANDATIONS Podcast : Finary - Mounir Laggoune Livre : Un Paradoxe Financier Etonnant - Le lièvre et la tortue Livre : La psychologie de l'argent, Quelques leçons intemporelles sur la richesse, la cupidité et le bonheur Livre : L'investisseur intelligent - Benjamin Graham Musique : Gala - Freed from desire Écoutez la Playlist des invités sur ⁠⁠⁠ Spotify. ⁠⁠⁠ ☎️ CONTACTEZ LES INVITÉS Maxime Desjardins : ⁠ LinkedIn ⁠ https://desjardinsconseilpatrimoine.fr/ 💪 DONNEZ DE LA FORCE 1.Abonnez-vous 🔔 pour ne rien manquer. 2.Laissez 5 ⭐️ ou un avis ⁠⁠ ici ⁠⁠ 🙏 3. ⁠⁠ Recevez ma Newsletter ⁠⁠ 📮 4. Suis-moi sur : ⁠⁠⁠ LinkedIn ⁠⁠⁠ , ⁠⁠⁠ Instagram ⁠⁠⁠ , ⁠⁠⁠ YouTube ⁠⁠⁠ 5. ⁠⁠ Visitez mon site web ⁠⁠ 📖 CHAPITRES 00:00:00-Intro 00:02:41-Présentation 00:04:04-Question signature 00:05:46-Définition simple à 100% Assurance vie vs PER 00:06:31-Enjeux de société Retraite, épargne 00:08:39-Comment choisir entre assurance-vie et PER ? 00:10:46-Qu'est-ce qu'on oublie quand on parle d'assurance-vie ? 00:11:34-L'incompréhension autour du Plan Epargne Retraite 00:12:23-Assurance-vie et PER des produits comparables ? 00:13:52-Objectif patrimonial de l'assurance-vie 00:15:18-L'avantage d'avoir un Produit d'Epargne Retraite 00:16:42-PER : Niveau de revenu et réduction d'impôt ? 00:19:51-Le PER un produit intéressant pour optimiser son patrimoine en ayant une société ? 00:22:13-Comment arbitrer la fiscalité entre l'assurance-vie et le PER ? 00:23:37-Liquidité entre l'assurance-vie et le PER ? 00:25:32-Comprendre l'intérêt de l'épargne de précaution 00:27:23-Transmission patrimoniale : Assurance-vie ou PER ? 00:30:08-Allocation et performance entre l'assurance-vie vs PER 00:35:07-Investissement ESG 00:39:26-Match : Assurance-Vie vs PER ? 00:40:10-3 Erreurs sur l'Assurance-vie et le PER 00:42:22-Une idée reçue sur l'investissement 00:44:30-Recos podcast/livres sur l'investissements 00:46:50-Question signature 00:47:38-Mot de la fin Bonne écoute à toustes et un GRAND MERCI aux auditrices et auditeurs pour les questions 💙 --- Thématiques clés : assurance vie • PER • épargne retraite • fiscalité • stratégie patrimoniale • transmission • éducation financière • investissement • allocation d’actifs • assurance • finances • ESG • ETF Le podcast Assurance pensé pour les acteurs du secteur : assureurs, courtiers, insurtechs, mutuelles, captives d’assurance et réassureurs qui explore leurs parcours, leurs métiers, leurs business et les transformations qui redessinent l’assurance de demain , tout en offrant aux assuré(e)s l’opportunité de mieux comprendre leurs assurances : assurance-vie, assurance habitation, assurance auto, assurance retraite, assurance santé et bien d’autres encore.